NORDEA (NDA): Opinia RN - raport 18

Zarząd Nordea Bank Polska S.A. z siedzibą w Gdyni przekazuje do

publicznej wiadomości treść Sprawozdania Rady Nadzorczej Nordea

Bank Polska S.A. za 2003 r., w którym dokonano oceny sytuacji

Spółki - o której mowa w zasadzie nr 18 ładu korporacyjnego,

wynikającej z dokumentu Dobre praktyki w spółkach publicznych...

Sprawozdanie Rady Nadzorczej

Nordea Bank Polska S.A.

za 2003 r.

Niniejsze sprawozdanie obejmuje drugi rok trzyletniej kadencji

Rady Nadzorczej Nordea Bank Polska S.A. w Gdyni. Należałoby na

wstępie zaznaczyć, że dla sektora bankowego w naszym kraju, a 

ujmując rzecz nieco inaczej - dla działalności banków i uzyskanych

przez nie wyników - istotna była sytuacja makroekonomiczna. W 2003

r. stopa wzrostu gospodarczego była wyższa niż w 2002 r.; produkt

krajowy brutto zwiększył się o 3,7%. Warto przy tym dodać, że

tempo wzrostu przyśpieszało w ciągu 2003 r. - wyniosło mianowicie

2,3% w I kwartale oraz 4,7% w IV kwartale.

Przyspieszenie tempa wzrostu gospodarczego nie przełożyło się w 

2003 r. na poprawę sytuacji na rynku pracy. Stopa bezrobocia

kształtowała się na wysokim poziomie i wynosiła 20% w grudniu

ubiegłego roku, a więc tyle samo ile w końcu 2002 r. Wzrosło tempo

inflacji - w grudniu 2003 wynosiło 1,7% czyli o 0,9 punktu

procentowego więcej niż 12 miesięcy wcześniej. Tym niemniej trzeba

uznać, że inflacja kształtowała się na niskim poziomie. Warto

dodać, że syntetyczny wskaźnik koniunktury w bankowości PENGAB

osiągnął w 2003 r. średnią wartość 19,4 pkt i po raz pierwszy od 5

lat był wyższy niż w roku poprzednim.

Ubiegły rok był nieco lepszy dla bankowości aniżeli lata

poprzednie. Pojawienie się tendencji pozytywnych w gospodarce

spowodowało pewien wzrost kredytów gospodarczych i detalicznych.

Nieznacznie poprawiła się zdolność kredytowa przedsiębiorstw i 

gospodarstw domowych, a w konsekwencji jakość portfela

kredytowego. Tym niemniej należności zagrożone w sektorze bankowym

kształtowały się w 2003 r. na wysokim poziomie.

X X X

W 2003 r. następowały zmiany w składzie Rady Nadzorczej Nordea

Bank Polska S.A., a także w składzie Zarządu Banku. Rada

funkcjonowała w składzie jedenastoosobowym, z tym że 22 grudnia

ubiegłego roku rezygnację z pełnienia funkcji członka złożyła Pani

Gabriela Gryboś (natomiast 11 lutego 2004 rezygnacje złożył Pan

Thorleif Krarup). Jeśli chodzi o Zarząd, to należałoby odnotować,

że w kwietniu 2003 r. rezygnację z pełnienia funkcji członka

Zarządu złożył Pan Jörgen Sigward, natomiast 26 czerwca ub. roku

Rada dokonała wyboru Zarządu Nordea Bank Polska S.A. nowej

kadencji, powierzając ponownie pełnienie funkcji Prezesa Panu

Włodzimierzowi Kicińskiemu.

Zmiany w Radzie i Zarządzie szczegółowo odnotowane były w 

protokołach i sprawozdaniach; były też publikowane zgodnie z 

wymogami wynikającymi z faktu, iż Bank funkcjonował jako spółka

publiczna, której akcje notowane są na Giełdzie Papierów

Wartościowych w Warszawie. Podstawę funkcjonowania stanowił

Regulamin Rady zatwierdzony przez Walne Zgromadzenie Akcjonariuszy

oraz przepisy Kodeksu Spółek Handlowych i Prawa Bankowego.

X X X

W 2003 r. Rada Nadzorcza odbyła 5 spotkań i podjęła 31 uchwał. Do

głównych kwestii podejmowanych w ubiegłym roku należały:

ˇ bieżąca ocena pracy Zarządu, planów i wyników finansowych Banku,

w szczególności wyników za kolejne kwartały

ˇ zmiany w składzie Zarządu i Strukturze Organizacyjnej Banku

ˇ proces łączenia banku z LG Petro Bank S.A.

ˇ prace Zarządu nad programem naprawczym

ˇ raporty dotyczące wierzytelności szpitalnych

ˇ raporty Audytu Wewnętrznego

ˇ sprawy dotyczące IT oraz konwersji systemów informatycznych

ˇ przygotowanie uchwał na Walne Zgromadzenie Akcjonariuszy

Do wydarzeń, które należałoby szczególnie uwypuklić należy fuzja

Nordea Bank Polska S.A. oraz LG Petro Bank. Z uznaniem dla Zarządu

trzeba podkreślić, że trudny i skomplikowany proces łączenia dwóch

banków dokonany został szybko i sprawnie.

Istotne decyzje Zarządu Banku podejmowane w 2003 r. uzyskiwały

aprobatę Rady Nadzorczej. Znalazło to wyraz w opiniach,

zaleceniach i uchwałach podejmowanych na kolejnych posiedzeniach.

Wyniki Nordea Bank Polska S.A. w ubiegłym roku były lepsze niż w 

2002 roku, ale gorsze od planowanych. Tym niemniej Rada Nadzorcza

przyjęła ze zrozumieniem wyjaśnienia dotyczące przyczyn

zaistniałego stanu rzeczy.

Rada Nadzorcza zapoznała się ze sprawozdaniem Zarządu z 

działalności Nordea Bank Polska S.A. oraz sprawozdaniem finansowym

za 2003 r. i stwierdziła zgodność z księgami finansowymi,

dokumentami oraz stanem faktycznym. Jednocześnie składa wniosek do

Walnego Zgromadzenia Akcjonariuszy Nordea Bank Polska S.A. o 

udzielenie członkom Zarządu Nordea Bank Polska S.A. absolutorium z 

wykonanych przez nich obowiązków w roku 2003.

Przewodniczący Rady Nadzorczej

Wojciech Rybowski