EFH (EFH): Zawarcie przez Emitenta znaczącej umowy kredytowej oraz ustanowienie hipoteki na nieruchomości. - raport 24

Raport bieżący nr 24/2008
Podstawa prawna:

Art. 56 ust. 1 pkt 2 Ustawy o ofercie - informacje bieżące i okresowe

Zarząd Europejskiego Funduszu Hipotecznego S.A. informuje, iż w dniu 19 marca 2008 r. podpisał z Powszechną Kasą Oszczędności Bank Polska S.A. z siedzibą w Warszawie (dalej "PKO BP S.A.") umowę kredytu obrotowego odnawialnego w kwocie 10.450.600 złotych.

Zgodnie z zapisami umowy, środki pozyskane z kredytu zostaną przeznaczone na finansowanie bieżących zobowiązań związanych z prowadzoną działalnością gospodarczą Europejskiego Funduszu Hipotecznego S.A.. PKO BP S.A. postawił do dyspozycji środki pieniężne z tytułu udzielonego kredytu w dni 19 marca 2008 roku. Ostatni dzień okresu wykorzystania kredytu oraz dzień ostatecznej spłaty strony umowy ustaliły na 31 grudnia 2008 roku.

Strony umowy ustaliły, że kwota wykorzystanego kredytu jest oprocentowana w stosunku rocznym, wg zmiennej stopu procentowej oparte ma stawce WIBOR 1M powiększonej o marżę banku w wysokości 1,6 p.p.

Pozostałe warunki nie odbiegają od powszechnie stosowanych w tego typu umowach.

Zabezpieczeniem spłaty kredytu jest weksel własny In blanco wystawiony przez Europejski Fundusz Hipoteczny S.A. wraz z deklaracją wekslową oraz ustanowiona w dniu 19 marca 2008 roku hipoteka kaucyjna do kwoty 18.000.000 złotych na nieruchomości stanowiącej własność jednostki w 100% zależnej od Emitenta - spółki "Mazury - Non Stop" Sp. z o. o. z siedzibą w Warszawie.

Jednocześnie Emitent poddał się na rzecz PKO BP S.A. egzekucji świadczeń pieniężnych prowadzonych na podstawie bankowego tytułu egzekucyjnego. Kwota zadłużenia do której Bank może wystawić bankowy tytuł egzekucyjny wynosi 20.901.200 złotych. PKO BP S.A. może maksymalnie do dnia 31 grudnia 2009 roku może wystąpić o nadanie bankowemu tytułowi egzekucyjnemu klauzuli wykonalności.

Hipoteka została ustanowiona na nieruchomości niezabudowanej, opisanej księgą wieczystą Nr KW 25023 prowadzoną przez Sad Rejonowy w Mrągowie, IV Wydział Ksiąg Wieczystych. Nieruchomość ma powierzchnię 10.288,6 m2 i jest zlokalizowana w Tałtach. Na nieruchomości przewidziana jest realizacja budowy hotelu ***** . Obecnie grunt uzbrojony jest w podstawowe media oraz wydane jest pozwolenie na budowę.

Wartość ewidencyjna nieruchomości, która jest traktowana przez "Mazury - Non Stop Sp. z o.o. jako inwestycja długoterminowa, w księgach rachunkowych Europejskiego Funduszu Hipotecznego S.A. na dzień 19 marca 2008. r. wynosi 13.710.000 zł.

Europejski Fundusz Hipoteczny S.A. i "Mazury - Non Stop" Sp. z o.o. oraz ich osoby zarządzające i nadzorujące nie są w żaden sposób powiązane z PKO BP S.A. oraz osobami zarządzającymi i nadzorującymi Banku.

Kryterium będące podstawą do uznania umowy kredytu obrotowego odnawialnego za umowę znaczącą jest fakt, iż kwota kredytu przekracza 10% kapitałów własnych Europejskiego Funduszu Hipotecznego S.A.

Ustanowiona hipoteka ma wartość większą niż 10% kapitałów własnych Emitenta oraz niż wyrażona w złotych równowartość 1.000.000 euro, przeliczona wg kursu średniego NBP obowiązującego w dniu 19 marca 2008 roku.

Podstawa prawna: §5 ust.1 pkt. 1 i 3 RMF GPW
Tadeusz Kufliński - Wiceprezes Zarządu