Wahania na giełdzie bez wpływu na fundusze

Bieżące wahania notowań akcji na warszawskiej giełdzie nie powinny mieć negatywnego wpływu dla posiadaczy jednostek uczestnictwa funduszy inwestycyjnych, którzy wybrali odpowiednio długi okres inwestycji przy akceptowanym przez siebie poziomie ryzyka ? wyjaśnia Zbigniew Jakubowski, Wiceprezes Zarządu Union Investment TFI SA.

Ostatnie spadki indeksów na Warszawskiej Giełdzie nie powinny wystraszyć inwestorów indywidualnych, którzy racjonalnie dokonali wyboru funduszy inwestycyjnych. Ich oszczędności zostały stosownie podzielone na krótko-, średnio- i długoterminowe i w każdej z tych kategorii powinny się bez problemu obronić.

Oszczędności powierzone funduszom inwestycyjnym na kilka miesięcy i ulokowane w instrumentach rynku pieniężnego czy w funduszach oferujacych ochronę kapitału bez problemu spełnią swoje obietnice ? wahania instrumentów giełdowych nie mają na nie większego wpływu, a jeśli nawet, to nie wykraczają one poza limit budżetu ryzyka. W tych kategoriach instrumentów Union Investment podtrzymuje swoją 12-miesieczną prognozę z początku roku ? fundusze pieniężne powinny zakończyć 2006 rok stopami zwrotu na poziomie 3,5?4%, UniStoProcent Plus FIO ? na poziomie 4-9%.

Reklama

Instrumenty o wysokim zaangażowaniu w akcje ? fundusze zrównoważone i akcyjne, zakładają min. 3-5-letni okres oszczędzania, więc krótkoterminowe wahania na giełdzie przy co najmniej tak długiej perspektywie oszczędzania, nie powinny negatywnie wpłynąć na końcowy wynik inwestycji.

Pozostaje jednak pytanie, jaki typ inwestycji wybrać w bieżącej sytuacji rynkowej, jeśli właśnie w tym momencie znajdujemy się w posiadaniu wolnych środków.

- Tu również inwestorzy powinni się kierować zasadą dopasowania potencjalnego zysku do poziomu podejmowanego ryzyka oraz do czasu inwestycji. Osoby, które nie akceptują krótkoterminowych wahań wartości jednostek powinny oscylować wokół funduszy pieniężnych lub funduszy dążących do ochrony kapitału, przy czym istotne jest, aby rozpoczynać inwestycje w tych funduszach, które oferują ochronę kapitału w terminach zbliżonych do terminu rozpoczęcia inwestycji ? mówi Małgorzata Góra, Prezes Zarządu Union Investment TFI SA.

- W tym celu Union Investment uruchamia bliźniaczy fundusz UniStoProcent Plus FIO, z okresem rozliczeniowym 15 czerwca-15 czerwca kolejnego roku: UniStoProcent BIS FIO. Liczymy, że zostanie on zarejestrowany do połowy czerwca br. i blisko tego terminu będzie mógł zostać zaoferowany klientom. Osoby, które inwestują długoterminowo zachęcamy do kontynuowania dotychczasowych inwestycji, ponieważ podtrzymujemy (a w przypadku fudnuszy inwestujących w akcje nawet podwyższamy) roczne prognozy zysku ? podkreśla M. Góra.

INTERIA.PL
Dowiedz się więcej na temat: okres | fundusze | TFI | Union Investment TFI | union investment
Reklama
Reklama
Reklama
Reklama
Finanse / Giełda / Podatki
Bądź na bieżąco!
Odblokuj reklamy i zyskaj nieograniczony dostęp do wszystkich treści w naszym serwisie.
Dzięki wyświetlanym reklamom korzystasz z naszego serwisu całkowicie bezpłatnie, a my możemy spełniać Twoje oczekiwania rozwijając się i poprawiając jakość naszych usług.
Odblokuj biznes.interia.pl lub zobacz instrukcję »
Nie, dziękuję. Wchodzę na Interię »