Wyniki zarządzania funduszami inwestycyjnymi ING Nationale-Nederlanden SA TUnŻ W III kwartale 2001
ING Nationale-Nederlanden S.A. Towarzystwo Ubezpieczeń na Życie podało do wiadomości wyniki zarządzania funduszami inwestycyjnymi w trzecim kwartale 2001 r.
Niska inflacja, powolny wzrost gospodarczy oraz względnie bezpieczna sytuacja bilansu obrotów bieżących pozwoliła Radzie Polityki Pieniężnej na obniżenie stóp procentowych w sierpniu o kolejne 100 punktów bazowych. Oczekiwania dalszych redukcji stóp procentowych spowodowały znaczący wzrost cen obligacji - w pierwszej części kwartału obligacji krótkoterminowych, a później także tych
o dłuższych terminach wykupu. Na wzroście zyskał Fundusz Obligacji, który w III kwartale osiągnął rentowność na poziomie +4,32% (+17,35% w ciągu ostatnich 12 miesięcy).
W lipcu i sierpniu światowe rynki akcji powoli spadały, co w głównej mierze spowodowane było obawami inwestorów o stan gospodarki amerykańskiej.
Do przyspieszenia spadków doszło we wrześniu, co z kolei było wynikiem bezprecedensowego ataku terrorystycznego na USA. Przecena na rynku akcji wpłynęła na wyniki funduszy akcyjnych: Fundusz Mieszany w ciągu ostatnich 12 miesięcy osiągnął rentowność +3,18%, zaś Fundusz Grupowy +11,17%.
Spadek wartości złotego w stosunku do euro obserwowany na początku kwartału, jak również wzrost cen obligacji zarówno krajowych, jak i zagranicznych, spowodował wzrost ceny jednostki Międzynarodowego Funduszu Obligacji, który w trzecim kwartale uzyskał stopę zwrotu na poziomie 10%. Międzynarodowy Fundusz Mieszany, w portfelu którego znaczną część stanowią akcje, osiągnął stopę zwrotu na poziomie +0,33%.
Fundusz Stopa zwrotu Stopa zwrotu
29.09.2000-28.09.2001 w III kwartale 2001
Mieszany +3,18% -1,19
Grupowy +11,17% +1,51
Obligacji +17,35% +4,32
Międzynarodowy Mieszany -16,84% +0,33
Międzynarodowy Obligacji -1,33% 10,00
W ramach swoich ubezpieczeń ING Nationale-Nederlanden S.A. Towarzystwo Ubezpieczeń na Życie oferuje szereg funduszy inwestycyjnych, którymi zarządza ING Investment Management (Polska) S.A.
Fundusz Mieszany jest skierowany do Klientów, którzy akceptują podwyższone ryzyko inwestycyjne związane z inwestycjami w akcje. Dla nich ING Nationale-Nederlanden inwestuje w akcje notowane na warszawskiej giełdzie lub rynku pozagiełdowym. Pozostała cześć funduszu inwestowana jest w krajowe dłużne papiery wartościowe.
Z Funduszu Grupowego mogą skorzystać jedynie Klienci, którzy są uczestnikami Grupowego Ubezpieczenia na Życie z Funduszem Inwestycyjnym.
Fundusz Obligacji jest skierowany do Klientów zainteresowanych bezpiecznym inwestowaniem. Towarzystwo inwestuje pieniądze Klientów, którzy zdecydowali się na ten fundusz m.in. w bony skarbowe, obligacje Skarbu Państwa, depozyty bankowe.
O podwyższonym ryzyku inwestycyjnym możemy mówić także w przypadku Międzynarodowego Funduszu Mieszanego. Aktywa tego funduszu są inwestowane zagranicą w akcje o wysokim standardzie oraz w akcje spółek wzrostowych, dłużne papiery wartościowe, depozyty bankowe, a także w jednostki uczestnictwa w funduszach, które inwestują w powyższe instrumenty.
Międzynarodowy Fundusz Obligacji ma na celu zabezpieczenie wartości złotówki w stosunku do walut obcych oraz wzrost kapitału poprzez inwestycje na rynku zagranicznym i krajowym. Zagranicą inwestuje m.in. w papiery wartościowe dopuszczone do publicznego obrotu w krajach OECD, w krótko- i długoterminowe dłużne papiery wartościowe emitowane przez emitentów o wiarygodności kredytowej wyższej niż u emitentów polskich. W kraju inwestuje natomiast m.in. w bony skarbowe, obligacje Skarbu Państwa, obligacje gmin.
